Що сталося з Finiko

0 Comments

Власть, бизнес, Finiko: кто стоит за основателями финансовой пирамиды

Finiko образовалась в Казани и активно привлекала клиентов по всей России и странам СНГ и Европы с 2018 года. Компания предлагала несколько пакетов услуг, но все они соответствовали одной схеме: вложить определенную сумму и получать бешеные проценты.

В Finiko рассказывали, что зарабатывают деньги, занимаясь трейдингом на различных биржах – от Московской до криптовалютной. Этим и объяснялся высокий процент доходности — 20-30% в месяц.

Вложить можно было от 100 долларов. На эти деньги люди покупали сначала биткоины, а потом обменивали их на так называемые «цифроны» – внутреннюю валюту компании.

Незадолго до краха Finiko запустила собственную криптовалюту FNK. Клиентам или, как их называли в компании, партнерам сообщили, что теперь все расчеты будут проходить только через этот токен. В первые дни стоимость FNK выросла в 9 раз – до 217 долларов, а далее начала снижаться и впоследствии упала до 50 центов.

Официально Finiko управляли четыре человека: Кирилл Доронин, однофамильцы Эдвард и Марат Сабировы, а также Зыгмунт Зыгмунтович. Как рассказал Доронин в интервью казанскому изданию «Бизнес.Online», идея создания компании зародилась у него и Марата Сабирова еще в 2017 году. Позже в команду вошли Эдвард Сабиров и Зыгмунт Зыгмунтович. Руководство мечтало о проекте с капитализацией в 300 миллиардов долларов.

Первые сообщения о проверке компании полицейскими появились в СМИ в конце осени 2020 года. Через месяц – в декабре – стало известно, что против руководства Finiko возбудили уголовное дело о создании финансовой пирамиды (ст. 172.2 Уголовного кодекса РФ). Причем, по информации СМИ, дело возбудили лишь после указания Генпрокуратуры.

В июне 2021 года Центробанк России официально признал Finiko финансовой пирамидой. К началу лета уголовное дело о мошенничестве Finiko возбудили в Казахстане.

В середине июля организация рухнула – клиенты перестали получать выплаты, сайт и приложение компании оказались недоступны. Дальше ситуация развивалась предсказуемо: руководство пирамиды сначала обещало вернуть деньги клиентов, основатели обвиняли друг друга в потере денег, а в итоге Доронин объявил о создании новой «инвестиционной компании» Om Finom.

Многие клиенты действительно регулярно получали выплаты и успели заработать на пирамиде. Часть из них все еще верила в слова руководства и была согласна идти на новую авантюру. По данным источника TRT, Доронину удалось привлечь несколько десятков миллионов рублей.

Вместе с этим в органы поступили заявления от второй части клиентов Finiko. Всего было около сотни сообщений о денежных махинациях «инвесткомпании» в Самарской, Новосибирской, Иркутской, Тюменской областях, а также в Приморском, Красноярском и Краснодарском краях.

Спустя несколько дней после объявления о старте Om Finom Кирилла Доронина арестовали. Так называемого бизнесмена обвинили в мошенничестве в особо крупном размере (ч.4 ст.159 Уголовного кодекса РФ) – как минимум на 13 миллионов рублей. Суд поместил его в СИЗО на два месяца.

Как по отработанному сценарию часть клиентов не поверила в возможную причастность Доронина к преступлениям. В сети появились петиции в поддержку, в Telegram-чатах начались сборы денег якобы на его освобождение.
Сам предприниматель тоже не верил в возможность ареста. В суде он сказал, что даже задержание стало для него неожиданностью. Также за несколько месяцев до отправки в СИЗО он успел получил турецкое гражданство и собирался перевозить компанию в Турцию.

Были ли деньги?

В июле в руководстве Finiko произошел конфликт. На одной его стороне оказался Кирилл Доронин, а на другой – Эдвард и Марат Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтович. Доронин в прямом эфире на своей странице в Instagram обвинил сооснователей «инвестиционной компании» в присвоении всех денег. Это обозначило крах Finiko.

Доронин сказал, что не может связаться с бывшими партнерами уже две недели и обратился с заявлением в Главное следственное управление МВД по Татарстану.
– Меня, по сути, выперли из компании. Так я это трактую, – сказал тогда Доронин.

Спустя сутки Эдвард и Марат Сабировы, а также Зыгмунт Зыгмунтович провели собственный эфир, где возложили вину за потерю денег на Доронина. Они рассказали, что сооснователь Finiko уехал в Турцию 1 июля, после чего попросил перевести ему все деньги компании по срочному делу.

Партнеры якобы сообщили Доронину, что в этом случае денег на выплаты не будет, но тот согласился. Позже Доронин объяснил, что его якобы похитили в Турции, угрожали жизни, пытали и вымогали деньги.

– Мы не пытаемся спрятаться, не кроемся. Единственная причина, почему мы не выходим на связь с Кириллом, – потому что банально переживаем и боимся за свои жизни, в первую очередь. И за жизни своих близких. И еще не понятно, в какую игру он играет, что он там затеял, какие люди там есть, – цитирует Сабировых и Зыгмунтовича «Бизнес.Online».

Также бывшие партнеры Доронина говорили, что тот неоднократно хвастался своими «связями с нужными людьми». Сабировы и Зигмунтович рассказали, что еще в декабре, после возбуждения уголовного дела о создании финансовой пирамиды, ходили на допросы к следователям и говорили ровно то, что ранее им сказал отвечать Доронин, чтобы обезопасить себя и компанию.

При этом Доронин, по их словам, был уверен, что дело не сдвинется с места. По информации редакции, так впоследствии и произошло.

«Он всегда озвучивал, что у него есть связи в верхушках, что любой вопрос решится, и с уголовным делом тоже. Он постоянно об этом заявлял, он этим и держал нас в некоем страхе», — сказали сооснователи Finiko во время прямого эфира в Instagram.

Бизнес, родственники и надзор

Finiko – далеко не первый проект Кирилла Доронина. На его ИП зарегистрировано более 40 видов деятельности – от предоставления соцуслуг и ухода за инвалидами до производства металлических конструкций и частей автомобилей. Сам он был в составе учредителей порядка 20 компаний в Татарстане, Московской области и Краснодарском крае.

В 2016-2017 году Кирилл Доронин входил в состав учредителей двух компаний – ООО «АРК» и ООО «ВПК». Первая, судя по регистрационным данным, занимается розничной и оптовой торговлей, а также производством безалкогольных напитков и питьевой воды. Вторая – предоставляет финансовые услуги и ведет деятельность в области права.

Вместе с Дорониным в состав учредителей входит Екатерина Старостина – вероятная дочь первого заместителя прокурора Татарстана Сергея Старостина. Ее опыт в открытии и руководстве фирмами не так обширен. ООО «АРК» и ООО «ВПК», судя по регистрационным данным, единственные компании, которые Екатерина Старостина успела оформить на себя.

Вместе с этим девушка подтвердил «Бизнес.Online» возможное знакомство с девушкой. Он сказал, что с ней общается его брат.

Ранее в СМИ упоминалась связь другого основателя Finiko – Эдварда Сабирова с бывшим министром связи России Николаем Никифоровым. Первый входит в состав учредителей фирмы «З-Сити». Компания занимается застройкой города Иннополис и зарегистрирована на Никифорова. Впрочем, сам Сабиров говорил в СМИ, что инвестирует в фирму личные деньги и эта деятельность не связана с его работой в Finiko.

В Казани арестован создатель финансовой пирамиды Finiko. Этим летом она рухнула

Суд в Казани арестовал одного из основателей финансовой пирамиды Finiko Кирилла Доронина по обвинению в мошенничестве. Его компания привлекала “инвесторов”, обещая необычно высокую доходность. Этим летом вкладчикам перестали выплачивать деньги, а их аккаунты оказались заблокированы. В полицию поступило более тысячи заявлений от вкладчиков, а самый большой вклад в пирамиду составил 8 млн рублей. Некоторые, чтобы вложиться в Finiko, брали большие кредиты.

Доронину предъявили обвинение по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса (мошенничество группой лиц либо в особо крупном размере). Максимальное наказание по ней – десять лет лишения свободы. В пятницу его задержала полиция в Казани.

Сам он заявил в суде, что не согласен с обвинением, но готов к “аргументированному диалогу”.

“В согласованное время допроса я явился добровольно, я ни от чего не отказывался. И если есть возможность провести какое-то разбирательство по поводу обвинения, при этом дать мне возможность по моим обязательствам нести ответственность перед пользователями системы сейчас, это для меня сейчас будет лучший выбор… Обвинение в мошенничестве я не признаю и готов к аргументированному диалогу”, – заявил он на заседании (цитата по РИА Новости).

Finiko с 2018 года привлекала клиентов, обещая им высокоэффективные инвестиционные вложения, говорится в сообщении МВД Татарстана. Сама компания при этом была зарегистрирована за пределами России, сообщало МВД.

В феврале этого года Банк России присвоил Finiko статус компании, имеющей признаки финансовой пирамиды.

Автор фото, Finiko/YouTube

Что известно о Finiko

Finiko – это “автоматизированная система генерации прибыли”, – говорится на сайте компании. Она работает “по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов”.

Компания обещала начислять клиентам доход ежедневно, “кроме выходных и праздничных дней”.

Клиентам предлагали различные программы. Например, предлагалось внести депозит от 1000$ во внутренней валюте Finiko (цифрон или CFR, который не торгуется на криптобиржах и курс которого полностью регулирует Finiko).

Доходность этого депозита, как обещала компания, должна составлять до 30% в месяц. По данным ЦБ РФ, максимальная ставка по рублевым вкладам в банках из топ-10, в июле 2021 года составляет 5,462% годовых.

Кроме того, компания предлагала инструменты для предпринимателей. Например – сокращение любых ежемесячных расходов в два раза, “инвестиции в перспективные бизнес-проекты традиционного сектора”, “новый формат благотворительности, где деньги, вложенные один раз, работают долгое время”, а также “низкорисковые инвестиции”.

К последним компания относила инвестиции в зарубежную недвижимость с получением “гарантированного пассивного дохода до 30% годовых”.

“На сегодня есть несколько объектов недвижимости, в том числе потрясающий объект недвижимости в Таиланде (остров Пхукет), с гарантированной доходностью до 100% годовых”, – обещали в компании.

Что известно о создателях Finiko

Автор фото, Finiko/YouTube

Сооснователи Finiko Кирилл Доронин и Зыгмунт Зыгмунтович

Мы быстро, просто и понятно объясняем, что случилось, почему это важно и что будет дальше.

Конец истории Реклама подкастов

Finiko основали Кирилл Доронин, Эдвард Сабиров, Марат Сабиров и Зыгмунт Зыгмунтович. О них рассказывало издание “Бизнес Online”.

Доронин родом из Казани. По его собственным словам, с детства он живет с инвалидностью – у него потеряно 80% слуха. Доронин ходит со слуховым аппаратом, но полностью слух он не компенсирует, признавался он.

С 17 лет Доронин начал увлекаться психологией, экономикой и эзотерикой. В начале 2010-х годов он выпустил под псевдонимом Кир Юрин книгу “Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за 7 шагов”. По его словам, он напечатал 1000 экземпляров книги на последние деньги из зарплаты, но в продажах она провалилась.

Эдвард Сабиров в Finiko позиционировал себя как руководителя отдела трейдинга. По его словам, трейдингом он занимается 11 лет, а научила его этому мама. С Дорониным они познакомились около трех лет назад, Сабиров поделился с ним идеей создать школу трейдеров, и они начали сотрудничать, рассказывал он.

По словам Эдварда Сабирова, третий сооснователь компании Марат Сабиров не приходится ему родственником, они просто однофамильцы. Марат присоединился к команде в начале 2020 года и отвечал в Finiko за сервис кешбека. В компании его называли “крипто-Наполеоном”.

Зыгмунт Зугмунтович называл себя человеком, который связывает команду остальных организаторов. Такое имя указано у него в паспорте, который он демонстрировал публично. Согласно документу, Зыгмунту 22 года, а родом он из Нижнекамска.

По его словам, еще будучи школьником, он заказывал вещи на Aliexpress, а потом перепродавал их дороже через соцсети. Позже он переехал в Казань, где начал совмещать торговлю с работой на автомойке.

В Казани Зыгмунтович познакомился с Дорониным. По данным “Бизнес Online”, это произошло на “Фабрике предпринимательства”, в рамках которой Зыгмунтович занимался выращиванием клубники на полях в поселке Богатые Сабы в 80 км к востоку от Казани.

Как пирамида рухнула

Летом этого года Finiko перевела все расчеты со вкладчиками с биткоина на собственный токен FNK. После этого стоимость токена резко выросла, а затем начала падать, и на данный момент продолжает падение. После резкого роста FNK компания приостановила выплаты вкладчикам, а затем их аккаунты оказались заморожены.

Автор фото, Finiko

“О проблемах в компании я начала догадываться, наверное, в мае 2021 года, когда только сообщили, что появится собственная криптовалюта FNK. Обещались какие-то баснословные суммы за 1 FNK-токен. Меня это тогда уже смутило. Я своей маме сказала, что буду выводить депозит, но мама в погоне за пассивным доходом просила этого не делать. Деньги были ее. Когда пошел у нас вывод в FNK, курс генерировался самой компанией. Мне пришло 1,6 тысячи долларов в виде FNK, выводились они по цене 29 долларов за один токен. В последующем я продала 1 FNK уже за 1,5 доллара. Потеря составила примерно 98 процентов”, – рассказала “Бизнес Online” одна из вкладчиц Finiko.

Сам Доронин отрицал крах Finiko. В одном из своих инстаграм-эфиров в конце июля он рассказал, что уже набрал новую команду трейдеров, специалистов и ученых, чтобы создать новую компанию и начать выплаты вкладчикам Finiko, сообщало издание vc.ru. Сейчас инстаграм-аккаунт Доронина удален.

В проблемах Finiko Доронин обвинил своих партнеров – Марата и Эдварда Сабировых и Зыгмунта Зыгмунтовича. По его словам, они его “выперли из компании” и он не мог с ними связаться с начала июля.

Те, в свою очередь, 17 июля рассказали, что 1 июля Доронин улетел в Турцию на переговоры и попросил перевести ему все деньги вкладчиков. Через несколько часов, по их словам, он перезвонил и сказал, что ему угрожали оружием и заставили вывести все деньги.

Что произошло со вкладчиками

Автор фото, Finiko/YouTube

Зрители на конференции Finiko “Как делать деньги?” в Москве

27 июля начальник отдела управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров сообщил, что в правоохранительные органы поступило более сотни заявлений от жителей республики, которые стали вкладчиками финансовой пирамиды Finiko.

“В правоохранительные органы поступило более 100 заявлений от татарстанских вкладчиков финансовой организации Finiko. В целом по стране больше тысячи заявлений”, – сказал он журналистам, добавив, что реальное количество вкладчиков гораздо больше.

Самый большой вклад среди заявителей, обратившихся в полицию, составил 8 млн, сказал Давлетьяров.

Всего, по данным прокуратуры Татарстана, основатели Finiko получили от вкладчиков 80 млн рублей. Однако, издание “Бизнес Online” со ссылкой на свои источники писало, что за два года существования Finiko привлекла почти 7 млрд рублей.

После краха пирамиды вкладчики Finiko начали создавать чаты в связи ситуацией и обращаться в СМИ. Как рассказали некоторые из вкладчиков, чтобы вложить деньги в Finiko они брали кредиты.

“Зашли в Finiko мы в районе ноября 2020 года. Моя жена взяла кредит на себя в 250 тысяч рублей. Затем еще взяли кредит в 250 тысяч, чтобы в Finiko зашел я. В начале дела шли хорошо, мы даже строили планы. Не собирались разбогатеть, но дополнительный доход, конечно, хотелось. <. >Мы остались с невыплаченным кредитом, я сейчас после операции дома, у меня реабилитация будет только три месяца! Как выплачивать кредит, не знаем”, – рассказывал “Бизнес Online” один из вкладчиков.